Deep fakes no son el problema: la amenaza real al KYC en México son los acarreados
La industria está obsesionada con los deep fakes, pero en México la amenaza real al KYC no requiere inteligencia artificial — solo un camión...
Categoría: PLD
Por qué los filtros de palabras clave en transferencias bancarias ya no son suficientes
Los filtros de palabras clave en transferencias bancarias llevan años siendo la primera línea de defensa contra el lavado de dinero. El prob...
Fase 3 — Integración: cuando el dinero lavado se vuelve riqueza legítima
La integración es el objetivo final del lavador: que el dinero reaparezca como patrimonio legítimo, listo para invertirse, gastarse o declar...
Fase 2 — Estratificación: cómo se esconde el origen del dinero
Si la colocación es la fase más visible, la estratificación es la más sofisticada: una sucesión de operaciones legales en apariencia cuyo ún...
Fase 1 — Colocación: cómo entra el dinero sucio al sistema financiero
La colocación es la fase más vulnerable para el lavador y la más visible para el oficial de cumplimiento. Analizamos las tipologías clásicas...
Las 3 fases del lavado de dinero: colocación, estratificación e integración
Colocación, estratificación e integración son las tres fases clásicas del lavado de dinero. Entender cómo se conectan es el primer paso para...
El cajero de Bitcoin de Samarashop: probé el hueco de KYC y así funciona
Encontré dos cajeros de BTM en CDMX —uno en Samarashop, otro junto a la embajada de Venezuela— que permiten comprar bitcoin con efectivo sin...